Обязательно указывать ИНН: с 1 июля в России заработают новые правила денежных переводов

Российские банки будут обязаны обмениваться идентификационными номерами налогоплательщика (ИНН) своих клиентов при переводах и платежах через систему быстрых платежей (СБП). Требование вступит в силу с 1 июля и будет применяться как к юридическим, так и к физическим лицам, сообщил руководитель направления СБП центра противодействия мошенничеству Национальной системы платёжных карт (НСПК) Никита Юрков на форуме «Антифродум».

«В СБП с 1 июля этого года вступает в силу обязательность заполнения ИНН», — приводит его слова РИА Новости.

Позже в пресс-службе НСПК уточнили, что эта задача будет возложена на банки — они будут передавать данные через защищённую инфраструктуру системы.

Юрков также пояснил, что такая мера необходима для противодействия дропперству (мошенничеству, при котором банковская карта или счёт человека выступают в качестве промежуточного звена для сокрытия следов хищений).

По его словам, дроппер может поменять номер телефона, открыть новую карту или банковский счёт, переоформить паспорт, но ИНН изменить практически невозможно.

«ИНН — это универсальный идентификатор, который позволит нам проверять определённые риски сразу и в платёжной системе МИР, и в СБП. И более качественно развивать инструменты, чтобы усложнить дропперам обход ранее введённых ограничений», — заключил Юрков.

Кроме того, с 1 апреля в России вступили в действие новые правила банковских переводов. Они затронули платежи в бюджетную систему, переводы на казначейские счета, а также оплату услуг автономных учреждений. Переводов между физлицами изменения не коснулись.

Теперь при уплате налога, пошлины или штрафа через банк по платёжному поручению физические лица должны полностью указывать фамилию, имя и отчество.

Юридические лица и ИП в реквизитах также в обязательном порядке должны указывать наименование и статус, а в назначении платежа — конкретную информацию о товаре, об услуге или о договоре.

«Это направлено на большую прозрачность транзакций, которые сейчас идут в безналичных расчётах. В последнее время значительная часть индивидуальных предпринимателей или самозанятых переходят от карточных платежей на переводы по номеру телефона», — пояснил генеральный директор Финансово-банковского совета СНГ Павел Нефидов в беседе с «Радио 1».

Ранее в пресс-службе Роскачества объяснили RT, почему расплачиваться с помощью перевода денег по номеру мобильного телефона может быть опасно.

Продавцы могут предлагать такой способ оплаты, чтобы сэкономить на эквайринге или обойти поступление в кассу.

«Чем это грозит? Главная опасность — полное отсутствие правовой защиты. При оплате переводом покупателю, скорее всего, не выдадут чек, а значит, он не сможет вернуть или обменять товар. Также не будет доступна гарантия. Даже если допускается возврат без чека, сам факт оплаты переводом физическому лицу нигде не фиксируется. Из-за этого не получится подтвердить, что товар или услуга приобреталась у конкретного продавца», — подчеркнули в организации.

Кроме того, если счёт для перевода используется в незаконных целях, то впоследствии покупателю, возможно, придётся доказывать свою непричастность к такой деятельности.