400 кол-центров и подельники в России: как работают украинские схемы телефонного мошенничества

Каждый из коммерческих банков ведёт собственную статистику по мошенническим действиям на счетах своих клиентов и самостоятельно выстраивает алгоритмы защиты от хакеров и других злоумышленников. По данным Сбера, количество преступлений, связанных с мошенническими обзвонами, ежегодно увеличивается на 20%.

Согласно статистике Центробанка РФ, за I и II кварталы 2024 года мошенникам удалось обмануть россиян на 4,2 млрд и 4,7 млрд рублей соответственно. А за весь 2023 год — на 15,8 млрд рублей. Всего в прошлом году, по информации ЦБ, было зарегистрировано около 1,2 млн так называемых операций без согласия клиента. Жертвами мошенников стали полмиллиона человек, уточняют в МВД. 

«Пострадали полмиллиона человек, из которых практически каждый четвёртый — пенсионер», — заявил министр МВД Владимир Колокольцев на заседании, посвящённом противодействию IT-преступности. 

Из года в год мошеннические схемы усложняются: опытные телефонные вымогатели часто действуют в составе группы и обрабатывают жертву в несколько этапов. Большинство людей лишаются своих сбережений при помощи двух основных приёмов: либо их запугивают, либо выводят деньги через нелегально полученный доступ к личному кабинету. В первом случае мошенники всё чаще представляются сотрудниками правоохранительных органов и обещают жертве «проблемы с законом». Украинские преступники при этом часто используют трюк с обвинением в финансовой поддержке ВСУ.

Жертва за пожертвование

Своему собеседнику мошенники сообщают, что с его счёта якобы было совершено пожертвование в помощь украинским силовикам или спецслужбам и за это владельцу счёта теперь грозит серьёзный тюремный срок. Чтобы избежать наказания, позвонивший предлагает выполнить определённые действия. За их выполнение он якобы может замять дело.

Иногда украинским мошенникам недостаточно только обворовать свою жертву — издевательства продолжаются уже после получения денег. RT ранее писал, как украинцы заставили пожилую семейную пару из Москвы отправить им 2,6 млн рублей. Затем преступники вынудили мужчину сделать и отправить им его обнажённые фото, а женщину — вставить в интимное место петарду и взорвать её.

Как выяснил RT, это преступление, совершённое ещё в феврале, до сих пор остаётся нераскрытым, а супруги не смогли восстановить здоровье и продолжают реабилитацию. 

В отдельных случаях телефонные мошенники с Украины толкают своих жертв на совершение преступлений. Так, в июле в Санкт-Петербурге злоумышленникам удалось обмануть 76-летнего пенсионера и в три этапа принудить его преступить закон. Позвонивший представился сотрудником Центробанка и, напугав пожилого человека лжеинформацией о взломе его данных, уговорил перевести 200 тыс. рублей на «безопасный счёт». Затем, узнав, что у пенсионера есть наличные, отправил за деньгами курьера. Тот забрал ещё 150 тыс. рублей.

Инкассатор на час

Использование схем с подельниками-курьерами получило особое распространение в 2024 году. Как правило, к их услугам прибегают, когда нужно забрать наличные после получения кредита или продажи недвижимости жертвы. Подельников вербуют в мессенджерах, обещая им небольшое вознаграждение за встречу и доставку посылки. Курьеры зачастую даже не знают, что перевозят деньги и становятся соучастниками преступления. Так, курьер использовался злоумышленниками в громком деле певицы Ларисы Долиной. Мошенники тогда вынудили известную артистку продать свою квартиру в центре столицы и передать вырученные деньги.

Курьер был и в деле петербургского пенсионера. После того как денег у него не осталось, позвонили «сотрудники российских правоохранительных органов» и попросили помочь выявить «украинских агентов», которые якобы внедрились в один из военкоматов города. Неизвестный «сотрудник» убедил пенсионера сделать «коктейль Молотова» и бросить его в военкомат.

«Позвонили по видеосвязи из рабочего кабинета. Там флаг российский был. Мужчина в кителе — всё как положено. Предложили сотрудничество. Даже документы отправили на подпись — о том, что дедушка будет на спецслужбы работать. В том числе соглашение о неразглашении информации», — рассказал RT Климент Русакомский, адвокат юридической группы Paradigma, отстаивающий права пенсионера в суде.

«У нас отряд, мы будем рядом»

Пострадавший так и не понял, что произошло, не стал скрываться и дождался полиции, которой и рассказал о своём «сотрудничестве» со спецслужбами. Дети пожилого человека установили в квартире отца видеонаблюдение с записью звука. Сейчас стенограмма этих переговоров может стать главным доказательством невиновности дедушки-поджигателя.

Как следует из оказавшегося в распоряжении RT фрагмента стенограммы, пенсионера по очереди запугивали двое мошенников: один якобы курировал техническую сторону акции нападения на военкомат и обещал «прикрытие»: «У нас отряд, мы там будем рядом. Вы из машины вышли, бросили, сели в машину и отъехали». Другой, по легенде злоумышленников, занимался оформлением документов и конспирацией.

Сейчас это дело расследуется. Но даже если пенсионеру удастся избежать заключения, деньги вернуть он уже не сможет. Зачастую дела о телефонном и других видах дистанционного мошенничества остаются нераскрытыми. В первую очередь потому, что невозможно установить местонахождение преступников и задержать их — они действуют из-за рубежа. Но всё чаще украинским преступникам становится необходима помощь на местах, где совершаются преступления. И помощь не только курьеров, но и IT-специалистов.

Преступная связь

«Программистов», как и курьеров, вербуют при помощи мессенджеров. Главная их задача — получение или генерация российских мобильных номеров. Так, 11 сентября 2024 года стало известно, что в ходе крупной операции МВД были задержаны 26 участников международной мошеннической группы. Задержания и обыски проходили сразу в 13 регионах России.

Злоумышленники занимались настройкой и обслуживанием так называемых сим-боксов — узлов связи. При помощи этого программного обеспечения и оборудования можно изменять иностранные телефонные номера на российские. Преступники также обеспечивали маскировку этих узлов связи и физически меняли адреса дислокации станций раз в два-три дня.

В ходе мероприятий у мошенников изъяли около 40 единиц специализированного сетевого оборудования. Помимо этого, было идентифицировано более 8 тыс. номеров, которые использовались для мошеннических схем.  

Преступникам постоянно нужны новые телефонные номера для продолжения своей работы, потому что старые блокируются по свидетельствам пострадавших. Таким образом формируется чёрный список, или стоп-лист мобильных номеров. Только за 2023 год ЦБ отправил мобильным операторам информацию о 575 тыс. телефонных номеров, которые использовались для мошенничества. Более 511 тыс. из них относятся к мобильным.